Vildledende afkastprocenter for investeringsforeninger

Tak fordi du svarede.

Som investor finder jeg deres måde at opgøre afkastet på stærkt misvisende.

Hvis Mediuminvest havde investeret alle de indskud de havde fået fra deres investorer i C25 eller
S&P500 så ville investorerne have fået et væsentlig bedre afkast. Dog får man indtrykket af at de 
slår indeksene markant.

EU har nogle regler (som jeg ikke har sat mig ind i):

https://finance.ec.europa.eu/capital-markets-union-and-financial-markets/financial-markets/investment-funds_en

Men jeg tror MediumInvest slipper udenom det meste ved kun at sælge til professionelle og storinvestorer.

Jeg synes nu ikke, deres hjemmeside virker specielt misvisende. Men din måde at opgøre det på er også god, og det er klart at når de kan vælge mellem flere metoder, som hver især er fornuftige, vælger de den der stiller dem i det bedste lys.

Er der regler for hvordan investeringsforeninger skal opgøre deres afkast?  Lad os tage Mediuminvest A/S. En virksomhed som flot på deres hjemmeside skriver, at de har lavet et afkast på 23% om året.

www.mediuminvest.dk

Dem der har investeret i Mediuminvest har dog ikke fået et afkast på 23% om året.

Fra 2014-2022 har Mediuminvest A/S givet et samlet overskud på kr. 35.745.481.

Investorerne har indbetalt følgende beløb i virksomheden.

2014 = kr. 7.400.569 x 1,0381^8

2015 = kr. 3.542.199 x 1,0381^7

2016 = kr. 8.842.963 x 1,0381^6

2017 = kr. 59.910.156 x 1,0381^5

2018 = kr. 95.109.831 x 1,0381^4

2020 = kr. 28.650.000 x 1,0381^2

Hvis man forrenter pengene året efter de er indskudt, da man ikke ved hvilket tidspunkt på året, de bliver indskudt, så vil man ved en rente på 3,81% få et overskud på 35.749.848. Hvis man havde haft 23% i afkast om året, ville man i stedet have haft et samlet overskud på kr. 310.727.723.

Hvis Mediuminvest A/S ikke havde haft katastrofeåret 2022 ville deres overskud kunne passe. Man taber over 56% pga. man tager alt for stor risiko i investeringerne og alt for lidt spredning.

Så må man sige, at det er særdeles vildledende, at man på en hjemmeside kan få lov til at skrive, man har forrentet pengene med 23%, når man har underperformet både det danske C25 og S&P500 markant.

Er der nogen der ved, om der er regler for, hvordan investeringsforeninger skal opgøre deres afkast, eller må de selv bestemme, hvordan de gør det.

Er området det vilde vest, eller er der regler på området.?